AML und Verifizierung bei Oscarspin

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen offen, wie wir bei Oscarspin Casino Geldwäsche verhindern, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und was mit Ihren Daten passiert. Keine Rechtsblaschheit, sondern konkrete Abläufe, Fristen und Zahlen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Oscarspin Casino wird von Oscar Entertainment N.V. betrieben und ist unter der Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao gegründet 2024 am Markt. Damit unterliegen wir den Anti-Geldwäsche Vorschriften (AML) und den Regeln zur Terrorismusfinanzierungsprävention (CTF) unserer Lizenzjurisdiktion, orientiert an den Empfehlungen der FATF.

Wir betrachten diese Pflichten nicht als bürokratischen Anhang, sondern als Grundlage eines sauberen Spielbetriebs. Unser Compliance-Team besteht aus geschulten Mitarbeitern, die verdächtige Transaktionen erkennen, interne Meldungen prüfen und bei begründetem Verdacht die zuständige Finanzaufsichtsbehörde (FIU) informieren. Ohne diese Prüfungen wäre unser Angebot ein Einfallstor für kriminelle Gelder, das lassen wir nicht zu.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre E-Mail Adresse und Ihr Mindestalter von 18 Jahren. Die vollständige Identitätsprüfung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich führen wir eine erweiterte Prüfung durch, wenn kumulierte Einzahlungen oder einzelne Transaktionen auffällige Größenordnungen erreichen.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern mit streng beschränktem Zugriffsrecht gespeichert und niemals an Dritte weitergegeben, soweit keine gesetzliche Meldepflicht besteht. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance Abteilung können die Dateien einsehen. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Ablichtungen, die über den gesetzlich erforderlichen Umfang hinausgehen.

• Laden Sie im Kontobereich unter Verifizierung Ihren Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein) hoch. Alle vier Ecken müssen sichtbar sein, die Daten lesbar.
• Reichen Sie einen Adressnachweis ein, zum Beispiel eine Strom oder Internetrechnung, nicht älter als drei Monate, auf der Ihr Name und Ihre Wohnadresse stehen.
• Bei Kartenzahlungen fotografieren Sie die Vorder und Rückseite Ihrer Karte, wobei die mittleren Ziffern und der CVV Code abgedeckt sind.
• Bei E Wallets oder Krypto stellen Sie einen Screenshot Ihres Kontos bei, aus dem Ihr Name und die Kontonummer hervorgehen.
• Wir gleichen die Angaben mit Ihren Kontodaten ab und bestätigen Ihnen das Ergebnis per E-Mail. Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage.

Warum wir Geldmittel anfragen

Wenn Ihre Einsätze oder Auszahlungen in eine Größenordnung wachsen, die zu Ihrem bekannten Profil nicht passt, fragen wir den Nachweis der Herkunft Ihrer Geldmittel (Source of Funds) an. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen plausibel belegen können, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn oder Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, einen Arbeitsvertrag, Belege aus Immobilien oder Wertpapierverkäufen, Erbschaftsurkunden oder Schenkungsbestätigungen. Ein einziger Beleg genügt in der Regel, sofern er die betreffende Summe abdeckt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem, das Muster erkennt, die auf Geldwäsche, Bonusmissbrauch oder Drittverwendung hindeuten. Dazu zählen etwa kurz hintereinander folgende Ein und Auszahlungen ohne dazwischenliegendes Spielverhalten, untypische Wechsel zwischen Zahlungsmethoden oder stark abweichende Einsatzgrößen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung getätigt wurde, soweit technisch möglich. Hat Ihre Karte zum Beispiel das Guthaben finanziert, geht der Betrag auf dieselbe Karte zurück. Gewinne aus Bonusguthaben schreiben wir nach Erfüllung der Umsatzbedingungen ebenfalls auf Ihre ursprüngliche Methode aus.

Folgen fehlender Dokumente

Solange die Verifizierung nicht abgeschlossen ist, blockieren wir Auszahlungen. Spielen, Einzahlungen und Bonusumsätze bleiben davon unberührt, Ihr Guthaben bleibt Ihr Guthaben. Liefern Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, schränken wir das Konto vorübergehend ein, um weitere Einzahlungen und den Spielbetrieb.

Werden Dokumente wiederholt als gefälscht, verändert oder einer anderen Person zugehörig eingestuft, schließen wir das Konto endgültig. Guthaben aus legal nachweisbaren Einzahlungen zahlen wir in diesem Fall auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück. Sämtliche Feststellungen, die auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche schließen lassen, melden wir an die zuständige Behörde, auch nach Kontoschließung.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion fünf Jahre auf, gerechnet ab Kontoschließung oder ab der letzten geschäftlichen Transaktion. Der Grund ist ein doppelter: Im Fall einer behördlichen Prüfung müssen wir die Einhaltung der Sorgfaltspflichten belegen können, und für die Klärung von Zahlungsdifferenzen oder Beschwerden dient der Bestand als Nachweis.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht anderes verlangt. Sie können jederzeit per E-Mail an [email protected] eine Auskunft darüber anfordern, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Diese Anfrage beantworten wir innerhalb der gesetzlichen Frist vollständig.

Häufige Fragen zu Oscarspin

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Im Regelfall 24 bis 48 Stunden ab Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. Bei Rückfragen unserer Compliance Abteilung verlängert sich die Frist entsprechend.

Kann ich vor der Verifizierung weiter spielen?

Ja. Einzahlungen, Spiele und Bonusumsätze sind möglich. Nur Auszahlungen blockieren wir, bis die Identitätsprüfung abgeschlossen ist.

Warum muss die Auszahlungsmethode auf meinen Namen lauten?

Weil wir Gelder nur an die Person auszahlen dürfen, die sie eingezahlt hat. Karten, Konten oder Wallets auf Dritte akzeptieren wir aus diesem Grund nicht.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie werden verschlüsselt gespeichert, nur die Compliance Abteilung hat Zugriff, und nach fünf Jahren ab Kontoschließung löschen wir sie sicher, sofern keine gesetzliche Pflicht besteht.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen immer nachweisen?

Nein. Wir fragen den Nachweis der Geldmittel nur an, wenn Transaktionsgrößen oder Muster vom üblichen Rahmen abweichen.